Immobilienversicherung

Maßgeschneiderte Absicherung für Gewerbeimmobilien, Wohnanlagen und Immobilienportfolios.

Sicherheit für Ihre Immobilien

Eigentümer, Verwalter und Investoren von Gewerbeimmobilien, Wohnanlagen und Immobilienportfolios benötigen eine durchdachte Absicherung: Gebäudeversicherung, Mietausfall, Haus- und Grundbesitzerhaftpflicht sowie Elementar- und Glasversicherung müssen auf Objektart, Lage und Nutzung abgestimmt sein.

Wir analysieren Ihr Portfolio – ob Einzelobjekt oder mehrere Standorte – und strukturieren Deckungen so, dass wirtschaftliche Werte, Mieteinnahmen und Haftungsrisiken angemessen abgesichert sind. Dabei berücksichtigen wir Sanierungspläne, Leerstandszeiten und gesetzliche Anforderungen an Vermieter.

Als regional verankerter Makler in Mitteldeutschland kennen wir die Besonderheiten des lokalen Immobilienmarkts und begleiten Sie bei Neuanschaffungen, Umbauten und Vertragsverlängerungen.

Versicherungsbausteine für Immobilien

Gebäudeversicherung

Absicherung von Gebäuden und baulichen Anlagen gegen Feuer, Leitungswasser, Sturm, Hagel und weitere versicherte Gefahren.

Mietausfallversicherung

Schutz vor entgangenen Mieteinnahmen bei unvermietbarkeit nach versicherten Schäden am Gebäude.

Haus- & Grundbesitzerhaftpflicht

Haftpflichtdeckung für Schäden, die Dritten auf oder durch Ihr Grundstück entstehen – z. B. durch Glatteis oder bauliche Mängel.

Elementarversicherung

Zusätzlicher Schutz gegen Überschwemmung, Rückstau, Erdbeben und Erdrutsch – besonders relevant in Risikogebieten.

Glas- & Gebäudeschutzbrief

Absicherung von Glasflächen, Fassaden und technischen Anlagen sowie schnelle Hilfe bei kleineren Schäden am Objekt.

Portfolio-Management

Zentralisierte Verwaltung und jährliche Überprüfung aller Policen bei mehreren Objekten und Standorten.

FAQ

Was ist Unterversicherung und wie vermeide ich sie?

Unterversicherung liegt vor, wenn die vereinbarte Versicherungssumme oder der Deckungsumfang die tatsächlichen Werte oder Risiken nicht ausreichend abbildet. Im Schadenfall kann der Versicherer die Leistung kürzen. Typische Ursachen sind veraltete Inventarwerte, gewachsene Umsätze oder geänderte Geschäftsmodelle. Eine regelmäßige Risiko- und Bedarfsanalyse – idealerweise jährlich – hilft, Deckungssummen und Klauseln aktuell zu halten.

Was sollte ich im Schadenfall als Erstes tun?

Sichern Sie unverzüglich den Schadenort, dokumentieren Sie den Schaden mit Fotos und schriftlichen Notizen und melden Sie den Vorfall zeitnah Ihrem Versicherungsmakler oder Versicherer. Unterlassen Sie eigenmächtige Reparaturen oder Regulierungszusagen gegenüber Dritten, bevor der Schaden gemeldet wurde. Je früher und vollständiger die Meldung erfolgt, desto reibungsloser verläuft in der Regel die Schadenbearbeitung.

Wie oft sollte ein Unternehmen seine Versicherungen überprüfen lassen?

Grundsätzlich empfehlen wir eine jährliche Überprüfung sowie eine Anpassung bei wesentlichen Veränderungen – etwa Expansion, neue Standorte, Personalwachstum, Investitionen in Maschinen oder digitale Infrastruktur. Auch Vertragsverlängerungen sind ein guter Anlass, Deckung, Selbstbehalte und Prämien marktgerecht zu prüfen. So bleibt Ihr Versicherungsschutz wirtschaftlich und risikogerecht.

Wir prüfen Ihr Immobilienportfolio und entwickeln ein wirtschaftliches Versicherungskonzept für Ihre Objekte.

Real Estate Insurance

Tailored coverage for commercial properties, residential complexes, and real estate portfolios.

Security for your real estate

Owners, managers, and investors of commercial properties, residential complexes, and real estate portfolios need thoughtful coverage: building insurance, rental loss, property owner liability, and natural hazard and glass insurance must be aligned with property type, location, and use.

We analyze your portfolio – whether a single property or multiple locations – and structure coverage so that economic values, rental income, and liability risks are adequately protected. We consider renovation plans, vacancy periods, and legal requirements for landlords.

As a regionally rooted broker in Central Germany, we know the specifics of the local real estate market and support you with new acquisitions, renovations, and policy renewals.

Insurance building blocks for real estate

Building Insurance

Coverage for buildings and structural facilities against fire, water damage, storm, hail, and other insured perils.

Rental Loss Insurance

Protection against lost rental income when a property becomes uninhabitable following insured building damage.

Property Owner Liability

Liability coverage for damage to third parties on or caused by your property – e.g. due to icy conditions or structural defects.

Natural Hazard Insurance

Additional protection against flood, backwater, earthquake, and landslide – especially relevant in high-risk areas.

Glass & Building Protection

Coverage for glass surfaces, facades, and technical installations plus rapid assistance for minor property damage.

Portfolio Management

Centralized management and annual review of all policies across multiple properties and locations.

FAQ

What is underinsurance and how can I avoid it?

Underinsurance occurs when the agreed sum insured or coverage scope does not adequately reflect actual values or risks. In the event of a claim, the insurer may reduce the payout. Common causes include outdated inventory values, increased turnover, or changed business models. Regular risk and needs analysis – ideally annually – helps keep sums insured and policy terms up to date.

What should I do first in the event of a claim?

Secure the affected area immediately, document the damage with photos and written notes, and notify your insurance broker or insurer promptly. Avoid unauthorized repairs or settlement commitments to third parties before the claim has been reported. The earlier and more complete the notification, the smoother the claims process typically runs.

How often should a company have its insurance reviewed?

We generally recommend an annual review as well as adjustments following significant changes – such as expansion, new locations, workforce growth, investments in machinery, or digital infrastructure. Policy renewals are also a good opportunity to review coverage, deductibles, and premiums against market conditions. This keeps your insurance protection both economical and aligned with your risks.

We review your real estate portfolio and develop an economical insurance concept for your properties.